AsuransiProteksi.comAsuransiProteksi.comAsuransiProteksi.com
(Sat - Thursday)
contact@asuransiproteksi.com
Meranti Madu 42, P. Siantar

Asuransi Jiwa

Asuransi Jiwa

Lindungi diri Anda dan Keluarga dengan Asurani Jiwa Allianz.

Pentingnya memiliki asuransi jiwa untuk menanggung kerugian finansial tak terduga yang disebabkan karena seorang pemegang polis asuransi jiwa terkena musibah bahkan meninggal dunia.

Detail Lengkap

Baca detail lengkap produk dan layanan kami.

Hubungi Agen

Hubungi kami langsung untuk info detail Asuransi Jiwa Allianz.

Klaim Asuransi

Kami siap membantu anda kapan saja untuk melakukan klaim Asuransi.

Penawaran

Allisya Protection Plus atau disebut juga Tapro Allisya atau Tapro Syariah adalah sebuah program asuransi jiwa yang dipadukan dengan investasi berbasis syariah. Tapro Allisya memberikan perlindungan jiwa hingga seumur hidup, serta dapat ditambahkan manfaat proteksi kecelakaan, cacat tetap total, penyakit kritis, rawat inap, dan pembebasan premi. Investasinya disalurkan pada instrumen-instrumen investasi yang halal dan bersih sehingga insya Allah bernilai berkah.

Keunggulan

  1. Dikelola sesuai syariah di mana para peserta berakad untuk saling menolong satu sama lain. (Redaksi kontrak syariah dapat dibaca di SINI)
  2. Memberikan perlindungan jiwa hingga usia 100 tahun.
  3. Memiliki rider (asuransi tambahan) yang lengkap, meliputi proteksi kecelakaan, cacat tetap total, penyakit kritis, rawat inap cashless, santunan rawat inap reimburse, dan bebas premi.
  4. Manfaat cacat tetap total (TPD: Total Permanent Disability) terpisah dari manfaat meninggal dunia, sehingga kejadian TPD tidak membuat polis tutup.
  5. Menyediakan manfaat tambahan asuransi kesehatan sesuai tagihan dengan limit hingga puluhan miliar (rider HSC Premier X).
  6. Menyediakan manfaat tambahan perlindungan hingga 168 kondisi kritis (rider Flexi CI) sejak tahap awal penyakit hingga usia 100 tahun, klaim tanpa mengurangi UP jiwa.
  7. Uang pertanggungan penyakit kritis bisa 5 kali lebih besar dari UP jiwa. (Promo di SINI).
  8. Memberikan UP lebih besar dengan premi lebih rendah dibanding produk lain yang sejenis.
  9. Jika ditambahkan rider Term-life, premi bisa lebih murah daripada produk term-life murni untuk UP yang sama.
  10. Struktur biaya lebih rendah dibanding produk lain yang sejenis.
  11. Sudah ada alokasi investasi dari premi berkala sejak tahun pertama.
  12. Dana peserta diinvestasikan dalam instrumen investasi yang halal dan bersih sesuai kriteria investasi syariah, bebas dari riba, judi, miras, rokok, dan usaha-usaha buruk lainnya.
  13. Dikelola oleh Allianz, salah satu perusahaan asuransi terbesar dunia dengan brand yang sangat bagus.

Manfaat Dasar

  • Jika tertanggung meninggal dunia sebelum usia 100 tahun, dibayarkan UP jiwa + nilai investasi.
  • Jika tertanggung hidup sampai usia 100 tahun, dibayarkan sebesar nilai investasi.

Manfaat dasar wajib diambil. Keterangan lebih lanjut, buka di sini: Manfaat Dasar.

Manfaat Tambahan (Rider)

Manfaat dasar wajib diambil, sedangkan Rider merupakan opsional (pilihan), boleh ditambahkan boleh tidak, sesuai kebutuhan. Berikut adalah rider-rider pada produk Tapro Allisya Protection Plus.

1. ADDB (Accident Death and Disability Benefit)

Membayarkan UP jika tertanggung meninggal atau cacat karena kecelakaan sebelum berusia 65 tahun. Keterangan lebih lengkap baca di sini: ADDB.

2. TPD (Total Permanent Disability)

Membayarkan UP jika tertanggung menderita cacat tetap total karena sakit atau kecelakaan sebelum berusia 70 tahun. Keterangan lebih lengkap baca di sini: TPD.

3a. CI+ (Critical Illness Plus)

Membayarkan UP jika tertanggung pertama kali terdiagnosis atau mengalami 1 dari 49 penyakit kritis sd usia 70 tahun. Klaim tidak mengurangi UP dasar. Keterangan lebih lengkap baca di sini: CI+.

3b. CI100 (100 Kondisi Penyakit Kritis)

Membayarkan UP jika tertanggung terdiagnosis atau mengalami satu dari 100 kondisi penyakit kritis, sejak tahap awal penyakit, sampai usia 100 tahun. Klaim tidak mengurangi UP dasar. Keterangan lebih lengkap, baca di sini: CI100.

3c. Flexi CI (Flexible Critical Illness)

Merupakan asuransi penyakit kritis terbaik, terlengkap, dan paling fleksibel, menanggung hingga 168 kondisi penyakit kritis sejak tahap awal, dengan masa tunggu paling singkat, dan klaim tidak mengurangi UP dasar. Keterangan lengkap di sini: Flexi CI.

4a. HSC+ (Hospital and Surgical Care Plus)

Memberikan penggantian biaya rawat inap dan pembedahan di rumah sakit dengan sistem cashless, masa perlindungan sampai usia 80 tahun. Selengkapnya baca di sini: HSC+.

4b. HSC Premier X (Hospital and Surgical Care Premier X)

Memberikan penggantian biaya rawat inap dan pembedahan di rumah sakit dengan sistem cashless, plan kamar berdasarkan jumlah tempat tidur, sesuai tagihan, limit hingga puluhan miliar, dan masa perlindungan hingga 99 tahun. Selengkapnya baca di sini: HSC Premier X.

5. Flexicare Family

Santunan rawat inap, pembedahan, dan penyembuhan bagi nasabah dan keluarganya yang tercantum dalam “data polis” jika dirawat di rumah sakit, sd usia 65 tahun. Keterangan lebih lengkap baca di sini: Flexicare Family.

6a. Payor Benefit

Pembebasan premi berkala jika pemegang polis terdiagnosis/mengalami penyakit kritis atau cacat tetap total dan Allianz akan membayarkan sebesar premi berkala tsb sampai usia pemegang polis mencapai 65 tahun.

6b. Payor Protection

Pembebasan premi berkala jika pemegang polis meninggal dunia dan Allianz akan membayarkan sebesar premi berkala tsb sampai usia pemegang polis seolah-olah mencapai 65 tahun.

6c. Spouse Payor Benefit

Pembebasan premi berkala jika pasangan (suami/istri) dari pemegang polis terdiagnosis/mengalami penyakit kritis atau cacat tetap total dan Allianz akan membayarkan sebesar premi berkala tsb sampai usia pasangan pemegang polis mencapai 65 tahun.

6d. Spouse Payor Protection

Pembebasan premi berkala jika pasangan (suami/istri) dari pemegang polis meninggal dunia dan Allianz akan membayarkan sebesar premi berkala tsb sampai usia pasangan pemegang polis seolah-olah mencapai 65 tahun.

Info lengkap tentang macam-macam rider Payor bisa dibaca di sini: Payor.

7. Term Life

Merupakan tambahan manfaat meninggal dunia, dibayarkan jika tertanggung meninggal dunia sebelum mencapai hingga usia 85 tahun. Keterangan lebih lengkap baca di sini: Term Life.

Ketentuan Umum Allisya Protection Plus

Jenis produkUnit-link (asuransi jiwa + investasi)
Masa kontrakHingga usia tertanggung mencapai 100 tahun dan berbeda-beda untuk tiap rider.
Syarat dan ketentuan berlaku.
Mata uangRupiah
Usia masuk tertanggung

Anak-anak: 15 hari sd 17 tahun (ulang tahun terdekat)

Dewasa: 18 sd 70 tahun (ulang tahun terdekat)

Usia maksimum proteksi100 tahun (ulang tahun terdekat)
Usia pemegang polisMinimum 18 tahun
Termaslahat (penerima manfaat, ahli waris)Ada hubungan keluarga atau hubungan darah: suami, istri, anak, orangtua, saudara kandung.Jika ahli waris masih anak-anak, harus dicantumkan walinya.
Frekuensi pembayaran premiBulanan, triwulanan, semesteran, tahunan.
Minimum premi
  • Bulanan 300 ribu
  • Triwulanan 750 ribu
  • Semesteran 1,5 juta
  • Tahunan 2,4 juta
Maksimum premiTidak dibatasi.
Minimum top up berkala
  • Bulanan 100 ribu
  • Triwulanan 250 ribu
  • Semesteran 500 ribu
  • Tahunan 1 juta
Maksimum top up berkala3 (tiga) kali premi berkala
Top up tunggalMinimum 1 juta, maksimum tidak dibatasi
Cara pembayaran premi
  • Transfer (BCA, Mandiri, HSBC, Permata, Indomaret, eAzy Payment, Pos, Pegadaian)
  • Autodebet tabungan (BRI, BCA, BRI, Mandiri)
  • Kartu kredit (Visa, Master, BCA, Amex)
Laporan transaksiLaporan transaksi dikirimkan secara berkala kepada nasabah setiap bulan. Laporan transaksi dan surat-menyurat lainnya dikirimkan melalui kurir atau email (pilih salah satu).
Laporan transaksi dan data polis bisa dilihat di portal untuk nasabah, Allianz Eazy Connect.
Pemeriksaan kesehatanTidak diperlukan jika sehat tanpa riwayat sakit dan uang pertanggungan masih dalam batas tabel tes medis. Diperlukan jika uang pertanggungan melebihi batas dalam tabel tes medis atau ada riwayat sakit.Tabel Medical klik di SINI.
Keputusan underwriting (penilaian risiko)

Tergantung riwayat kesehatan, pekerjaan, dan hobi tertanggung, keputusan underwriting ada 6 kemungkinan:

  1. Diterima standar
  2. Diterima dengan ekstrakontribusi
  3. Diterima dengan pengecualian untuk rider tertentu
  4. Diterima dengan ekstrakontribusi dan pengecualian untuk rider tertentu
  5. Ditangguhkan
  6. Ditolak
Perubahan polis

Perubahan polis ada dua macam:

– Non-finansial: Perubahan yang tidak berpengaruh terhadap premi. Contoh: Perubahan alamat, ahli waris, cara bayar.– Finansial: Perubahan yang berpengaruh terhadap premi. Contoh: Perubahan premi, perubahan UP, penambahan/pengurangan rider.

Perubahan polis finansial maupun non-finansial dapat dilakukan kapan saja.

Berakhirnya polis
  • Saat tertanggung mencapai usia 100 tahun
  • Pembayaran premi terhenti di dua tahun pertama
  • Nilai investasi tidak mencukupi untuk membayar biaya-biaya asuransi dan administrasi.
  • Penarikan seluruh dana investasi (surrender)
  • Tertanggung meninggal dunia

Mana yang terjadi lebih dulu.

Penempatan dana investasi

Ada 3 pilihan jenis dana:

  1. Allisya Rupiah Fix Income Fund: Potensi risiko rendah, potensi hasil menengah (konservatif).
  2. Allisya Rupiah Balanced Fund: Potensi risiko sedang, potensi hasil menengah-tinggi (moderat).
  3. Allisya Rupiah Equity Fund: Potensi risiko tinggi, potensi hasil tinggi (agresif).
Alokasi investasi (dihitung dari premi berkala dasar)– Tahun 1: 25%
– Tahun 2: 60%
– Tahun 3: 85%
– Tahun 4: 92,5%
– Tahun 5: 92,5%
– Tahun 6 dst: 105,26%
  

Biaya-biaya Polis

1. Biaya akuisisi dan pemeliharaan (dipotong dari premi berkala dasar; top up tidak dihitung).Tahun 1: 75%
Tahun 2: 40%
Tahun 3: 15%
Tahun 4: 7,5%
Tahun 5: 7,5%
Tahun 6 dst: 0%Total: 145%
2. Selisih harga jual-beli unit (bid over price)5%
3. Biaya administrasiRp. 27.500 per bulan. Biaya admin tahun pertama dipotong di tahun kedua.
4. Biaya asuransi (tabarru)– Besarnya tergantung usia, jenis kelamin, pekerjaan, kondisi kesehatan, dan uang pertanggungan.
– Biaya asuransi ditagihkan secara bulanan (tanpa melihat frekuensi pembayaran premi)
– Biaya asuransi 12 bulan pertama ditagihkan di tahun kedua dan ketiga (masing-masing setengahnya).
– Biaya asuransi tahun kedua dan seterusnya ditagihkan di tahun berjalan.
– Biaya asuransi tahun pertama dan kedua dicantumkan di data polis. Biaya asuransi tahun-tahun selanjutnya akan diberitahukan setiap menjelang ulang tahun polis.
5. Biaya pengelolaan investasi2% per tahun
6. Biaya penarikan danaTidak dikenakan biaya
7. Biaya top up tunggalTidak dikenakan biaya, tapi kena selisih harga jual-beli unit 5%
8. Biaya switching (pengalihan dana)Gratis 4 kali dalam setahun. Lebih dari 4 kali dikenakan biaya 1% atau minimal 100 ribu.
CatatanSemua biaya dimungkinkan untuk berubahdengan pemberitahuan satu bulan sebelumnya kepada nasabah.

Cara Pendaftaran Polis

Mengisi Surat Pengajuan Asuransi Jiwa (SPAJ) dengan melampirkan:

  1. Fotokopi KTP tertanggung dan pemegang polis
  2. Fotokopi Akta Lahir (jika ada tertanggung anak)
  3. Fotokopi Kartu Keluarga (jika menyertakan anggota keluarga) atau Buku Nikah (jika suami-istri)
  4. Bukti transfer premi pertama, kecuali cara bayar dengan kartu kredit.
  5. Salinan resume medis (jika pernah dirawat) atau hasil medical check up (jika ada)
  6. Form tambahan lain jika diperlukan.

SPAJ bisa diperoleh lewat agen asuransi.

Form Permohonan Ilustrasi

Jika anda tertarik dengan penawaran ini dan ingin mendapatkan ilustrasi yang sesuai dengan profil anda, silakan mengisi form berikut:

Agent address:

Agen Asuransi Allianz, Perumahan Meranti Permai Jl. Meranti Madu No.42, Kahean, Kec. Siantar Utara, Kota Pematang Siantar, Sumatera Utara 21137

Call for help:

62 812 6988 6575

Mail for information:

edwinteguh@gmail.com
Need Help? Chat with us